Rebalancing-Rechner
Optimieren Sie Ihre Portfolio-Zusammensetzung. Berechnen Sie die nötige Umschichtung für Ihre Zielallokation.
Gesamtportfolio
85.000,00 €
| Assetklasse | Ist-Allokation | Soll-Allokation | Soll-Wert | Differenz | Aktion |
|---|---|---|---|---|---|
| Aktien Welt | 52,9% | 60,0% | 51.000,00 € | +6.000,00 € | Kaufen |
| Anleihen | 29,4% | 25,0% | 21.250,00 € | -3.750,00 € | Verkaufen |
| Immobilien | 17,6% | 15,0% | 12.750,00 € | -2.250,00 € | Verkaufen |
Hinweis: Die Berechnungen dienen nur zur Orientierung und ersetzen keine professionelle Steuer- oder Finanzberatung. Alle Angaben ohne Gewähr.
Häufig gestellte Fragen
Was ist Rebalancing?
Rebalancing bedeutet, die urspruengliche Aufteilung (z. B. 70 % Aktien, 30 % Anleihen) im Portfolio wiederherzustellen. Durch Kursentwicklungen verschieben sich die Anteile und das Risikoprofil ändert sich.
Wie oft sollte ich Rebalancing durchführen?
Empfohlen wird ein Rebalancing ein- bis zweimal jährlich oder wenn die Abweichung von der Zielallokation eine festgelegte Schwelle (z. B. 5 Prozentpunkte) überschreitet.
Was ist der Rebalancing-Rechner?
Der Rebalancing-Rechner zeigt, welche Kauf- oder Verkaufsorders nötig sind, um Ihr Portfolio auf die Zielgewichtung zurückzuführen.
Wie funktioniert der Rebalancing-Rechner?
Geben Sie Ihre aktuelle Portfolioaufteilung und die Zielallokation ein. Der Rechner berechnet die Abweichungen und zeigt, welche Positionen aufgestockt oder reduziert werden müssen. Er unterstützt Rebalancing durch Kaeufe, Verkaeufe oder neue Einzahlungen.
Wichtige Daten und Fakten
Empfohlene Rebalancing-Frequenz: 1-2x pro Jahr oder bei Abweichung über 5 Prozentpunkte. Steuern auf realisierte Gewinne beim Verkauf beachten.
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