Rebalancing-Rechner
Optimieren Sie Ihre Portfolio-Zusammensetzung. Berechnen Sie die nötige Umschichtung für Ihre Zielallokation. Kostenlos online, mit allen aktuellen.
Gesamtportfolio
85.000,00 €
| Assetklasse | Ist-Allokation | Soll-Allokation | Soll-Wert | Differenz | Aktion |
|---|---|---|---|---|---|
| Aktien Welt | 52,9% | 60,0% | 51.000,00 € | +6.000,00 € | Kaufen |
| Anleihen | 29,4% | 25,0% | 21.250,00 € | -3.750,00 € | Verkaufen |
| Immobilien | 17,6% | 15,0% | 12.750,00 € | -2.250,00 € | Verkaufen |
Hinweis: Die Berechnungen dienen nur zur Orientierung und ersetzen keine professionelle Steuer- oder Finanzberatung. Alle Angaben ohne Gewähr.
Häufig gestellte Fragen
Was ist Rebalancing?
Rebalancing bedeutet, die ursprüngliche Aufteilung (z. B. 70 % Aktien, 30 % Anleihen) im Portfolio wiederherzustellen. Durch Kursentwicklungen verschieben sich die Anteile und das Risikoprofil ändert sich.
Wie oft sollte ich Rebalancing durchführen?
Empfohlen wird ein Rebalancing ein- bis zweimal jährlich oder wenn die Abweichung von der Zielallokation eine festgelegte Schwelle (z. B. 5 Prozentpunkte) überschreitet.
Werden meine eingegebenen Beträge irgendwo gespeichert?
Nein. Alle Berechnungen finden ausschließlich lokal in Ihrem Browser statt. Es werden keine Eingabewerte an unseren Server übertragen oder gespeichert. Sie können sensible Finanzdaten bedenkenlos eingeben.
Kurz erklärt · Quick Answer
Der Rebalancing-Rechner zeigt, welche Kauf- oder Verkaufsorders nötig sind, um Ihr Portfolio auf die Zielgewichtung zurückzuführen.
Was ist der Rebalancing-Rechner?
Der Rebalancing-Rechner zeigt, welche Kauf- oder Verkaufsorders nötig sind, um Ihr Portfolio auf die Zielgewichtung zurückzuführen.
Wie funktioniert der Rebalancing-Rechner?
Geben Sie Ihre aktuelle Portfolioaufteilung und die Zielallokation ein. Der Rechner berechnet die Abweichungen und zeigt, welche Positionen aufgestockt oder reduziert werden müssen. Er unterstützt Rebalancing durch Käufe, Verkäufe oder neue Einzahlungen.
Wichtige Daten und Fakten
Empfohlene Rebalancing-Frequenz: 1-2x pro Jahr oder bei Abweichung über 5 Prozentpunkte. Steuern auf realisierte Gewinne beim Verkauf beachten.
Schritt-für-Schritt-Anleitung
So führen Sie ein Portfolio-Rebalancing durch Schritt für Schritt: 1. Zielallokation festlegen: z. B. 70 % Aktien-ETF, 20 % Anleihen, 10 % Tagesgeld. 2. Aktuelle Portfoliowerte eingeben: Den aktuellen Wert jeder Position erfassen. 3. Ist-Gewichtung berechnen: Wert der Position / Gesamtwert x 100. 4. Abweichungen prüfen: Differenz zwischen Ist- und Zielgewichtung. Rebalancing empfohlen ab 5 Prozentpunkten Abweichung. 5. Anpassungen berechnen: Der Rechner zeigt, welche Betraege umgeschichtet werden müssen. 6. Methode wählen: Durch Verkäufe/Käufe oder durch gezielte Nachkäufe mit neuen Einzahlungen (steuerlich günstiger). Beispiel: Portfolio 50.000 EUR. Ziel: 70 % Aktien, 30 % Anleihen. Aktuell: Aktien 40.000 EUR (80 %), Anleihen 10.000 EUR (20 %). Soll: Aktien 35.000 EUR, Anleihen 15.000 EUR. Aktion: 5.000 EUR vom Aktien-ETF verkaufen und in Anleihen umschichten. Oder bei nächster Einzahlung (z. B. 2.000 EUR) komplett in Anleihen investieren.
Berechnungsbeispiel
Portfolio 50.000 EUR. Ziel: 70 % Aktien / 30 % Anleihen. Ist: 80 % / 20 %. Umschichtung noetig: 5.000 EUR von Aktien in Anleihen. Alternativ: nächste Einzahlung gezielt in Anleihen.
Offizielle Quellen
Berechnungen basieren auf den geltenden Gesetzen und amtlichen Daten:
- Deutsche Bundesbank
- Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)
- Statistisches Bundesamt (Destatis)
Vollständige Methodik unter Methodik.
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