Abgeltungssteuer-Rechner
Wie viel Abgeltungssteuer fällt auf Ihre Kapitalerträge an? 25 % plus Soli und Kirchensteuer nach Sparerpauschbetrag (1.000 € / 2.000 €), mit Netto-Ertrag.
Gesamtsteuer
1.055,00 €
Netto-Ertrag
3.945,00 €
Berechnung im Detail
Effektiver Steuersatz
Bezogen auf gesamte Kapitalerträge
21,10%
Berechnung nach § 32d Abs. 1 EStG: 25 % Abgeltungssteuer zzgl. 5,5 % Soli; bei Kirchensteuer ermäßigt sich die Abgeltungssteuer um 25 % der Kirchensteuer (Steuer = Erträge ÷ (4 + Kirchensteuersatz)), die Gesamtbelastung steigt dennoch. Sparerpauschbetrag: 1.000,00 € (Einzelperson) bzw. 2.000,00 € (Ehepaar). Angaben ohne Gewähr.
Hinweis: Die Berechnungen dienen nur zur Orientierung und ersetzen keine professionelle Steuer- oder Finanzberatung. Alle Angaben ohne Gewähr.
FAQ
Häufig gestellte Fragen
Wie hoch ist die Abgeltungssteuer in Deutschland?
Die Abgeltungssteuer beträgt pauschal 25 % auf Kapitalerträge wie Zinsen, Dividenden und Kursgewinne. Hinzu kommen 5,5 % Solidaritätszuschlag auf die Steuer, ohne Kirchensteuer sind das 26,375 %. Mit Kirchensteuer ermäßigt sich die Abgeltungssteuer nach § 32d Abs. 1 EStG auf 24,51 % (8 %) bzw. 24,45 % (9 %), weil die Kirchensteuer abziehbar ist; die Gesamtbelastung steigt trotzdem auf rund 27,82 % bzw. 28,00 %.
Wie hoch ist der Sparerpauschbetrag?
Der Sparerpauschbetrag liegt bei 1.000 Euro pro Person und 2.000 Euro für zusammenveranlagte Ehepaare. Kapitalerträge bis zu diesem Betrag bleiben steuerfrei. Dafür muss ein Freistellungsauftrag bei der Bank eingerichtet werden.
Wie viel Steuer fällt auf 5.000 € Kapitalerträge an?
Zuerst wird der Sparerpauschbetrag abgezogen: Bei Alleinstehenden bleiben von 5.000 € noch 4.000 € steuerpflichtig. Darauf fallen 25 % Abgeltungssteuer (1.000 €) und 5,5 % Solidaritätszuschlag auf diese Steuer (55 €) an, ohne Kirchensteuer also 1.055 € – netto bleiben 3.945 €, der effektive Steuersatz auf alle Erträge beträgt 21,1 %. Zusammenveranlagte Ehepaare mit 2.000 € Pauschbetrag zahlen auf dieselben Erträge 791,25 €.
Ratgeber
Was ist der Abgeltungssteuer-Rechner?
Der Abgeltungssteuer-Rechner berechnet die Steuerbelastung auf Kapitalerträge wie Zinsen, Dividenden und Kursgewinne. Er berücksichtigt den Sparerpauschbetrag und optional die Kirchensteuer.
Wie funktioniert der Abgeltungssteuer-Rechner?
Geben Sie Ihre Kapitalerträge ein. Der Rechner zieht den Sparerpauschbetrag ab und berechnet 25 % Abgeltungssteuer plus 5,5 % Soli auf die Steuer. Bei Kirchensteuerpflicht wird der Steuersatz auf ca. 24,5 % gesenkt, dafür kommt Kirchensteuer hinzu.
Wichtige Daten und Fakten
Abgeltungssteuersatz: 25 % zzgl. 5,5 % Soli = 26,375 %; mit Kirchensteuer rund 27,82 % (8 %) bzw. 28,00 % (9 %). Sparerpauschbetrag: 1.000 Euro (Einzelperson) / 2.000 Euro (Ehepaare). Freistellungsauftrag bei der Bank einrichten.
Schritt-für-Schritt-Anleitung
So berechnen Sie die Abgeltungssteuer Schritt für Schritt: 1. Kapitalerträge ermitteln: Addieren Sie alle Erträge aus Zinsen, Dividenden und realisierten Kursgewinnen im Kalenderjahr. 2. Sparerpauschbetrag abziehen: 1.000 EUR für Alleinstehende oder 2.000 EUR für zusammenveranlagte Ehepaare. Stellen Sie sicher, dass bei Ihrer Bank ein Freistellungsauftrag vorliegt. 3. Steuerpflichtige Kapitalerträge bestimmen: Erträge minus Sparerpauschbetrag. Verluste aus Aktienverkäufen dürfen nur mit Aktiengewinnen verrechnet werden, sonstige Verluste mit allen Kapitalerträgen. 4. Abgeltungssteuer berechnen: 25 % auf den steuerpflichtigen Betrag. 5. Solidaritätszuschlag: 5,5 % auf die Abgeltungssteuer. 6. Kirchensteuer (optional): 8 % oder 9 % auf die Abgeltungssteuer – in diesem Fall reduziert sich der Abgeltungssteuersatz auf ca. 24,45 % (bei 9 % KiSt). Beispiel: Ein Anleger erzielt 5.000 EUR Kapitalerträge (2.000 EUR Zinsen, 3.000 EUR Dividenden). Sparerpauschbetrag: 1.000 EUR. Steuerpflichtig: 4.000 EUR. Abgeltungssteuer: 4.000 x 25 % = 1.000 EUR. Soli: 1.000 x 5,5 % = 55 EUR. Ohne Kirchensteuer beträgt die Gesamtbelastung 1.055 EUR, der effektive Steuersatz auf alle Erträge: 21,1 %. Bei Günstigerprüfung kann ein niedrigerer persönlicher Steuersatz beantragt werden.
Berechnungsbeispiel
Kapitalerträge: 5.000 EUR (Zinsen + Dividenden), Sparerpauschbetrag: 1.000 EUR. Steuerpflichtiger Betrag: 4.000 EUR. Abgeltungssteuer (25 %): 1.000 EUR. Soli (5,5 %): 55 EUR. Gesamtbelastung: 1.055 EUR. Netto-Ertrag: 3.945 EUR. Mit 9 % Kirchensteuer (§ 32d Abs. 1 EStG): Abgeltungssteuer 4.000 ÷ 4,09 = 978,00 EUR, Kirchensteuer 88,02 EUR, Soli 53,79 EUR. Gesamtbelastung: 1.119,80 EUR. Netto-Ertrag: 3.880,20 EUR.
Quellen
Offizielle Quellen
Berechnungen basieren auf den geltenden Gesetzen und amtlichen Daten:
- Einkommensteuergesetz (EStG) — gesetze-im-internet.de
- Bundesministerium der Finanzen (BMF)
- Statistisches Bundesamt (Destatis)
Vollständige Methodik unter Methodik.
Geprüft von Konstantin Iakovlev · Zuletzt aktualisiert:
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