Steueroptimierung-Rechner
Wie viel sparen Ihre Abzüge? Werbungskosten, Sonderausgaben, Vorsorge und außergewöhnliche Belastungen eingeben und die Steuerersparnis 2026 je Posten sehen.
Pauschale: 1.230 EUR
Pauschale: 36 EUR
Steuer nach Optimierung
15.697,00 €
Gesamte Steuerersparnis
0,00 €
Steuerersparnis je Abzug
ZvE: 63.734,00 €
Pauschale 1.230,00 €
Pauschale 36,00 €
Keine angegeben
Keine angegeben
Vereinfachte Berechnung nach §32a EStG 2026 (Grundtarif, Alleinstehende). Außergewöhnliche Belastungen mindern das Einkommen nur, soweit sie die zumutbare Belastung nach § 33 Abs. 3 EStG übersteigen (für Alleinstehende ohne Kinder 5 % / 6 % / 7 % des Gesamtbetrags der Einkünfte, stufenweise). Die tatsächliche Steuerersparnis hängt von vielen Faktoren ab. Angaben ohne Gewähr.
Hinweis: Die Berechnungen dienen nur zur Orientierung und ersetzen keine professionelle Steuer- oder Finanzberatung. Alle Angaben ohne Gewähr.
FAQ
Häufig gestellte Fragen
Welche legalen Möglichkeiten zur Steueroptimierung gibt es?
Zu den gängigen Methoden zählen Ausschöpfung aller Freibeträge, optimale Steuerklassenwahl, Nutzung von Werbungskosten und Sonderausgaben, Altersvorsorge sowie zeitliche Verlagerung von Einnahmen und Ausgaben.
Kann ich durch Gehaltsextras Steuern sparen?
Ja, steuerfreie oder pauschal besteuerte Extras wie Jobticket, Essenszuschuss, betriebliche Altersvorsorge oder Sachbezüge bis 50 Euro monatlich sind oft günstiger als eine Bruttogehaltserhöhung.
Bringt es etwas, Werbungskosten unter 1.230 € einzutragen?
Nein. Für Arbeitnehmer berücksichtigt das Finanzamt automatisch den Arbeitnehmer-Pauschbetrag von 1.230 €, und auch der Rechner setzt immer den höheren Wert aus Pauschbetrag und Ihren tatsächlichen Werbungskosten an. Steuerlich wirkt nur der Teil darüber: Bei 65.000 € Bruttoeinkommen und 2.000 € Werbungskosten mindern zusätzlich 770 € das zu versteuernde Einkommen, was rund 306 € Einkommensteuer spart. Schon der Arbeitsweg kann den Pauschbetrag übersteigen – bei 0,38 € je Entfernungskilometer und 220 Arbeitstagen ab rund 15 km einfacher Strecke.
Ratgeber
Was ist der Steueroptimierung-Rechner?
Der Steueroptimierung-Rechner zeigt legale Möglichkeiten, Ihre Steuerlast zu senken. Er analysiert Abzugsposten wie Werbungskosten, Sonderausgaben und Vorsorgeaufwendungen.
Wie funktioniert der Steueroptimierung-Rechner?
Geben Sie Ihr Bruttoeinkommen und Ihre Abzüge ein. Der Rechner vergleicht jeden Posten mit dem Pauschbetrag und zeigt die Steuerersparnis je Abzug (Grundtarif 2026). Er berücksichtigt Werbungskosten, Sonderausgaben, Vorsorgeaufwendungen und außergewöhnliche Belastungen – Letztere nur, soweit sie die zumutbare Belastung nach § 33 Abs. 3 EStG übersteigen.
Wichtige Daten und Fakten
Werbungskosten-Pauschbetrag: 1.230 Euro. Sonderausgaben-Pauschbetrag: 36 Euro. Haushaltsnahe Dienstleistungen: max. 20.000 Euro (20 % = max. 4.000 Euro Steuerersparnis). Handwerkerleistungen: max. 6.000 Euro (20 % = max. 1.200 Euro).
Berechnungsbeispiel
Bruttoeinkommen 65.000 EUR, 5.000 EUR Krankheitskosten als außergewöhnliche Belastung, sonst nur Pauschbeträge. Gesamtbetrag der Einkünfte: 65.000 - 1.230 = 63.770 EUR. Zumutbare Belastung (ledig, ohne Kinder): 15.340 x 5 % + 35.790 x 6 % + 12.640 x 7 % = 767,00 + 2.147,40 + 884,80 = 3.799,20 EUR. Abziehbar: 5.000 - 3.799,20 = 1.200,80 EUR. Steuerersparnis: 476 EUR (nicht 1.950 EUR wie bei vollem Abzug der 5.000 EUR). Kosten bis 3.799,20 EUR wirken sich in diesem Fall gar nicht aus.
Quellen
Offizielle Quellen
Berechnungen basieren auf den geltenden Gesetzen und amtlichen Daten:
- Einkommensteuergesetz (EStG) — gesetze-im-internet.de
- Bundesministerium der Finanzen (BMF)
- Statistisches Bundesamt (Destatis)
Vollständige Methodik unter Methodik.
Geprüft von Konstantin Iakovlev · Zuletzt aktualisiert:
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